AML/CTF Політика

AML ПОЛІТИКА СЕРВІСА 001K.EXCHANGE

Останні зміни: 12 листопада 2025

Ця політика AML/CTF регулює процедури ідентифікації та перевірки клієнтів (KYC) відповідно до вимог законодавства та міжнародних стандартів, моніторинг транзакцій, а також застосування заходів щодо запобігання використанню Сервісу для відмивання доходів, фінансування тероризму та інших протиправних дій.

1. Визначення

KYC (Know Your Customer) — процедури, спрямовані на ідентифікацію та перевірку особи клієнтів.

AML/CFT (Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism) — процедури, спрямовані на запобігання та виявлення відмивання коштів і фінансування тероризму.

Dark Market — онлайн-платформа, що спеціалізується на продажу незаконних товарів або послуг (наприклад, наркотиків, зброї, викрадених персональних даних).

Санкції — обмеження або заборони, накладені міжнародними організаціями чи урядами на країни, юридичних або фізичних осіб у зв’язку з порушенням міжнародного права чи стандартів.

Stolen Coins (викрадені монети) — криптовалютні одиниці, отримані шляхом крадіжки або шахрайства та/або включені до санкційних списків або баз об’єктів кримінального розслідування.

Scam (шахрайство) — обманна схема, що призводить до втрати коштів або інших цінностей. У контексті криптовалюти включає, наприклад, шахрайські ICO, Понці-схеми та інші маніпуляції.

Високоризикова транзакція — операція, ознаки якої свідчать про підвищений ризик відмивання грошей або фінансування тероризму (наприклад, нетипові суми, походження коштів із високоризикових юрисдикцій, зв’язок із санкціями або інші підозрілі фактори).

2. Верифікація особи користувача (KYC)

2.1. Користувач зобов’язується проходити процедуру верифікації особи на запит Компанії та відповідно до її вимог. Компанія може запитувати додаткові документи для верифікації особи або окремої транзакції з метою дотримання законодавства та внутрішньої політики. Верифікація може проводитися як щодо Користувача, так і щодо Отримувача коштів за Заявкою, зокрема при видачі готівки або за наявності ознак підвищеного AML/CTF-ризику. Для перевірки достовірності інформації можуть залучатися сторонні спеціалізовані KYC-сервіси. Відмова від надання документів може призвести до призупинення або припинення надання послуг.

2.2. Процедура верифікації може включати (але не обмежується):

Ідентифікаційний документ (паспорт, закордонний паспорт, ID-карта, водійське посвідчення тощо);
Селфі для підтвердження особи;
Додаткову інформацію, необхідну для повної верифікації відповідно до міжнародних стандартів KYC (наприклад, номер телефону, електронну адресу тощо).

Запитувана інформація є необхідною для дотримання міжнародних стандартів AML/CTF та підтвердження особи клієнта.

3. Процедури перевірки

3.1. Компанія розробила систему для виявлення високоризикових транзакцій та іншої протиправної діяльності з урахуванням ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму. Зокрема, Компанія має право заморожувати кошти до надання необхідної інформації та завершення перевірок.

Щоб зменшити ризик замороження коштів, Компанія рекомендує Користувачам:

проходити власну AML-перевірку перед здійсненням операцій;
регулярно ознайомлюватися з актуальною редакцією цієї Політики;
використовувати виключно авторитетні міжнародні спеціалізовані сервіси для AML-перевірок.

3.2. Компанія здійснює постійний моніторинг усіх транзакцій користувачів для виявлення аномальних або підозрілих операцій. Для цього може використовуватися сервіс crystalintelligence.com та/або інші авторитетні аналітичні ресурси на власний розсуд.

У межах цієї Політики під «підозрілою операцією» розуміється будь-яка транзакція, яка:

пов’язана з коштами, отриманими в результаті незаконної діяльності, або спрямована на приховування чи маскування походження таких коштів;
має на меті ухилення від законних обов’язків з обліку чи звітності;
не має очевидної ділової або законної мети;
сприяє вчиненню злочинної діяльності (наприклад, шахрайство, відмивання коштів, фінансування тероризму, корупція або порушення санкцій).

3.3. У разі перевищення встановленого порогового рівня AML-ризику або виявлення коштів із високим ризиком (Dark Market, Санкції, Stolen Coins, Scam тощо), Компанія залишає за собою право:

призупинити транзакцію або заморозити (утримувати) кошти до завершення розслідування, повної верифікації особи та перевірки фінансової інформації;
запитувати у користувача фото або відео з документом, що підтверджує особу;
запитувати скріншоти або відео з акаунта криптогаманця;
запитувати інші матеріали та документи, що стосуються операції, включно з документами отримувача коштів за Заявкою;
відмовити у виведенні коштів на рахунки третіх осіб без пояснення причин.

У разі ненадання інформації або відсутності відповіді протягом 3 місяців кошти можуть залишатися замороженими. Кошти, заморожені у зв’язку із санкціями, можуть залишатися заблокованими до моменту їх скасування.

3.4. Компанія має право успішно завершити обмінну операцію лише після:

проведення повної верифікації особи Користувача відповідно до вимог цієї Політики та міжнародних стандартів KYC;
оцінки ризиків транзакції, включно з перевіркою зв’язків із високоризиковими джерелами, санкціями, Dark Market, Stolen Coins, Scam та іншими ознаками, визначеними цією Політикою;
перевірки всіх наданих Користувачем документів та інформації, включно з ідентифікаційними даними, скріншотами або відео з гаманців та іншими матеріалами, якщо транзакція класифікована як високоризикова.

4. Обмежені території та санкції

Компанія не надає послуги особам, які перебувають на території або пов’язані з територіями таких держав і регіонів: Республіка Абхазія, Республіка Південна Осетія, Нагірно-Карабаська Республіка, Турецька Республіка Північного Кіпру, Придністровська Молдавська Республіка, а також території, тимчасово непідконтрольні Уряду України, зокрема Автономна Республіка Крим та окремі райони Донецької і Луганської областей.

Крім того, Компанія не надає послуги особам, включеним до санкційних списків, зокрема списків Організації Об’єднаних Націй, Європейського Союзу, Казначейства Великої Британії та Управління з контролю за іноземними активами США (OFAC). Компанія регулярно перевіряє Користувачів за цими списками та залишає за собою право призупиняти або припиняти дію будь-якого акаунта, який становить санкційний ризик.

5. Повідомлення про підозрілі операції

Співробітники Компанії здійснюють постійний моніторинг транзакцій та поведінки Користувачів з метою виявлення ознак підозрілих операцій. У разі виявлення таких операцій співробітники негайно повідомляють керівництво Компанії та надсилають звіт до компетентних регуляторних або правоохоронних органів відповідно до вимог чинного законодавства.

Крім того, у таких випадках Компанія може:

запитувати у Користувача додаткову інформацію або документи;
призупиняти або припиняти дію акаунта;
заморожувати кошти до завершення розслідування.

6. Замороження та завершення операцій

З метою дотримання законодавства у сфері AML/CTF, запобігання шахрайству, а також захисту прав і законних інтересів Компанії та її Користувачів, Компанія залишає за собою право тимчасово призупиняти або заморожувати операції та кошти Користувача у випадках виявлення підвищеного ризику, підозрілих транзакцій або невідповідностей у наданих даних.

До таких випадків можуть належати операції, пов’язані з високоризиковими джерелами, санкційними особами або обмеженими територіями, Dark Market, Stolen Coins, Scam та іншими ознаками, визначеними цією Політикою.

Повернення коштів або завершення обмінної операції здійснюється лише після:

успішної верифікації особи Користувача;
підтвердження достовірності всіх документів та інформації, наданої Користувачем;
успішного проходження внутрішньої перевірки операцій службою безпеки.

Усі звернення, пов’язані із замороженими коштами, приймаються виключно через офіційні канали зв’язку, зазначені на сайті Сервісу, і з електронної пошти або Telegram-акаунта, вказаного Користувачем під час подання Заявки. Кошти можуть залишатися тимчасово утриманими до завершення всіх обов’язкових процедур.

7. Зберігання даних

Усі документи та дані, надані Користувачами, включаючи результати проведеної верифікації, зберігаються не менше п’яти (5) років після завершення відносин з Користувачем.
Компанія збирає, зберігає та захищає персональні дані Користувачів відповідно до чинного законодавства про захист даних, а також вимог щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML/CTF).
Записи про верифікацію та транзакції надаються компетентним регуляторним або правоохоронним органам лише за законним запитом.

8. Оновлення Політики

Компанія може час від часу вносити зміни до цієї Політики для відображення змін у законодавчих або нормативних вимогах, а також для покращення внутрішніх процедур.
Політика може змінюватися одноосібно керівництвом Компанії без повідомлення Користувачів.
Усі оновлення публікуються на нашому вебсайті із зазначенням дати останньої редакції у верхній частині сторінки.

9. Контакти

Якщо у вас є питання щодо цієї Політики або процедур Компанії, звертайтеся через email: support@001k.exchange або Telegram.